Немојте бити преварени фалсификованим наградама
Можда мислите да је најбоља честитка за пријем бити велика провера, али пре него што се узнемиравате, узмите секунду да размислите о томе. Шансе су да то уопште није ништа, већ фалсификат.
Постоји једноставно правило: велика награда која стиже на пошту без потврде пред њим није никаква легитимна победа. Спонзори спонзора морају да пошаљу потврде пре него што освоје награде вредне више од 600 долара. Дакле, ако сте добили чек вредан више од 600 долара као награду без писмене изјаве, одмах знате да је то лажна превара и може вам проузроковати финансијске и правне проблеме.
Шта су фалсификати преваре?
Лажна провера преваре је покушај злоупотребе вашег ентузијазма за освајање награда како бисте могли да вам предате новац у твом власништву лоповима. Они вам шаљу чек и убеђују вас да сте победник. Само им треба да им пошаљете мали део те награде и задржите остало. Али то је бесмислено. Никада не морате да пошаљете новац да бисте ослободили награду .
Ево примера како би могла да изврши проверу превара: добијате чек на пошти, заједно са честиткама за освајање своје велике награде.
Постоје и инструкције да је чек само дио награде, намењеног покривању "пореза", "царинских такси", "такса за услуге" или сличне лажне накнаде. Када користите чек за покривање трошкова, ваша највећа награда ће вам бити пуштена.
Имате упутства да положите чек и позовете број на писму за даља упутства.
Ова упутства ће укључивати упуте да се новац врати тзв. Спонзорима.
Када се новац ожени, открићете да је чек украден или фалсификован. Али, још горе, имате законску одговорност за износ лажног чекања, као и новац који сте повезали са сцаммерс-ом, плус банковне провизије за одбрану чекова и за све трошкове судских спорова које банка стиче. То може додати до веома скупе грешке.
Осим тога, депоновање лажног чекања је кривично дело, а жртва се чак може суочити са затвором. Дакле, ако мислите да би то могла бити превара, али бисте га можда могли депоновати како бисте видели шта се дешава ... па, размислите поново!
Ако желите да знате шта да пазите, погледајте овај пример праве преваре .
Шта о проверама слободе у САД? Да ли су превара?
Ако сте чули рекламе о америчким проверама слободе, можда бисте се питали да ли ћете га наћи у свом поштанском сандучету, и ако јесте, ако је то легитимно или фалсификовано?
Упркос тврдњама и импликацијама реклама, америчке контроле слободе нису фреебиес вриједне десетине хиљада долара које се само појављују у вашој пошти. Умјесто тога, они су део маркетиншке шеме дизајниране да вам продају $ 49 билтен, што ће вас подстакнути да улажете у МЛП-је, што је легитимно ако је донекле претерана инвестициона прилика, према Метро.ус.
Дакле, ако пронадјете америчку проверу слободе у својој пошти и нисте учествовали у једној од инвестиција, будите опрезни. Највероватније га је послао скамер у нади да ће искористити опкладу око тврдње Матт Бадиалија о магичним огромним повратцима.
Оно што експерти говоре о лажним проверама преваре
За савете како препознати и избегавати преваре чекања, контактирао сам Малека Али, консултант за управљање ризиком за Банкеров алат. Као компанија која помаже банкарима да управљају ризицима и поједностављују прегледе усклађености, Банкер'с Тоолбок је јасно упознат са опасностима које представљају преваре. Ево шта је Малека Али морала рећи:
П: Које правне посљедице можете суочити ако погрешно провјерите лажну проверу?
О: Када жртва прихвати чек за превару и депонује на свој рачун, они постају одговорни за било какве губитке.
Ако жртва нема довољно новца на рачуну, банка може поднети парницу против жртве за било који новац који долази банкама. Они могу пријавити жртву агенцијама за извештавање као што су ЦхекСистемс, што ће им онда отежати отварање рачуна у другој финансијској институцији и можда ће се чак суочити са затвором.
П: Које су финансијске последице провера преваре?
О: Обично, чек се депонује на рачун жртве и од њих се затим тражи да жице или пренесе (путем Вестерн Унион или Монеи Грам) иностраних прихода да покрију различите трошкове обраде или адвоката који се односе на победу.
Када се чек врати као фалсификат, банка може одмах оптужити жртву за износ фалсификоване провере заједно са накнадама за повратак банке. Ако банка постави парницу или ако се жртва суочава с евентуалним потенцијалним кривичним оптужбама, можда ће морати да издвоје више новца за плаћање адвокатских такси.
П: Ако нисте сигурни да ли је чек лажан, које кораке треба предузети пре него што га исплатите?
О: Потражите посао или особу наведену као произвођач чекова. Не позовите број који је наведен на чеку - ово је обично број који ће позвати некога ко је у превари.
Позовите банку на чекању да потврди да ли је број налога ваљан и да име на рачуну одговара имену на чеку. Често ће користити ваљану банку са важећим бројем рачуна, али ће заменити друго име као произвођач чекова.
Погледајте да ли ће потврдити да ли су средства на рачуну. Међутим, упозорите; само зато што има новца на рачуну не значи да је произвођач рачуна издао чек.
Најупозорљивији сценарио би био да наложите вашој банци да пошаље чек на "Колекцију" у банку произвођача. Они ће физички послати чек на банку произвођача на основу сакупљања, прикупити средства за вас, а затим депоновати средства на ваш рачун након што их прими страна финансијска институција. Ово може потрајати од 10 дана до 3 недеље; Међутим, када се средства депонују на ваш рачун, знате да су добра средства.
П: Које су неке од најбољих знакова да је чек преваран?
О: Легитимне награде неће никад захтијевати да пошаљете новац како бисте покрили све накнаде или обраду. Ако вас притискају на крајњи рок (што је обично врло кратко), то је знак да је чек преваран. Јесте ли ушли у лутрију или на чекању? Ако нисте, онда је преварант.
Ако сте примили обавештење од е-поште, да ли је емаил адреса била нешто попут Иахоо-а или Хотмаил-а? Да ли су грешке у писму или е-маилу обавестиле о вашој победи?
Најчешће ће чек изгледати легитимно. Произвођач и банка наведена на чеку могу бити легитимни, али то не значи да су они издали тај чек. Ове информације треба потврдити.
Такође, потврдите да је број рутирања банке наведен на дну чеку важећи идентификацијски број банке. На пример, они би могли да наведу Банк оф Америца као банку која издаје, али користите Веллс Фарго идентификациони број као број рутирања. Ово је одлагање обраде провере да би сцаммерсу дали више времена да се избјегне превара.
П: Које кораке предузимају банке како би заштитиле своје купце од превара?
О: Када купац депонује чек, банкарски записници обрађују само чекове и најчешће не потврђују да ли је чек легитиман.
У зависности од односа и историје клијента са њиховом финансијском институцијом, банка често неће чак задржати средства. Чак и ако је задржавање стављено због федералних и понекад државних ограничења, задржавање се обично поставља не више од 5-10 дана; Међутим, понекад може потрајати неколико седмица за враћање лажне провјере, поготово ако се провјери у банци у иностранству.
Коначна реч о лажним проверама преваре:
Ако примите чек на пошту, немојте само да га депонујете и надате се да ће проћи. Чак и ако не исплатите новац који захтевају сцаммерс, могли бисте бити у тешким правним и финансијским проблемима само за депоновање чекања.
Ако имате сумње, разговарајте са својим управником банке о томе како провјерити да ли је чек који сте примили легитимни. И обавезно прочистите знакове упозорења на превара како бисте лакше препознали контролу превара.